دریافت سرمایه برای ترید کریپتو؛ راهنمای روش‌های تامین مالی و اعتبار معاملاتی

یکی از دغدغه‌های اصلی تریدرهای بازار کریپتو یا ارز دیجیتال، دسترسی به سرمایه کافی برای فعالیت در این بازار است که چالش‌های زیادی به همراه دارد. ترید با سرمایه کم می‌تواند محدودیت‌هایی در مدیریت ریسک و سودآوری ایجاد کند در نتیجه، احتمال ضرر نیز افزایش می‌یابد. برای فراهم کردن سرمایه روش‌های مختلفی وجود دارد که هر کدام از آنها مزایا و معایب خاص خود را دارند. در این مقاله بررسی می‌کنیم که چه راه‌هایی برای فراهم کردن سرمایه ترید با کریپتو وجود دارد، سپس با یکی از روش‌های جدید تامین مالی برای ترید در محیط شبیه‌سازی‌شده تحت عنوان پراپ تریدینگ آشنا می‌شویم و بررسی می‌کنیم که چرا استفاده از حساب‌های معاملاتی شبیه‌سازی‌شده در پراپ کریپتو می‌تواند به مدیریت ریسک و ایجاد فرصت دریافت پاداش عملکرد معاملاتی در صورت عملکرد موفق کمک کند. پیشنهاد می‌کنیم تا پایان مطلب با ما همراه باشید.

روش‌های تامین سرمایه برای ترید کریپتو

یکی از ملزومات ترید کردن در بازار کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) یا ارز دیجیتال، فراهم کردن سرمایه اولیه است. ترید کریپتو به صورت ذاتی با مقداری ریسک همراه است، اما اگر سرمایه مناسبی در اختیار نداشته باشید، ریسک آن بسیار بیش‌تر می‌شود.

دارایی‌های کریپتویی پرریسک هستند و اغلب نوسان‌پذیری بسیار بالایی دارند.

منبع: Crypto Assets – Risks | FINRA.org

به‌طور کلی، سه روش برای تامین سرمایه مورد نیاز تریدرهای کریپتو وجود دارد:

برای فراهم کردن منابع مالی یا ظرفیت معاملاتی مورد نیاز در بازار کریپتو، روش‌های مختلفی وجود دارد که هر یک از آن‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند.

به‌طور کلی، سه روش مسیر برای تامین سرمایه فراهم کردن منابع یا ظرفیت معاملاتی مورد نیاز تریدرهای کریپتو وجود دارد:

استفاده از پس‌انداز شخصی

معمولاً اولین گزینه برای فراهم کردن سرمایه شخصی مورد نیاز تریدرهای تازه‌کار کریپتو، استفاده از پس‌انداز و سرمایه شخصی است. هر تریدر ممکن است مقداری سرمایه شخصی از روش‌های مختلف مثل پس‌انداز کردن بخشی از درآمد، ارث و میراث و غیره فراهم کرده باشد و بخواهد با ورود به بازار کریپتو، این سرمایه را افزایش دهد.

ترید کردن با سرمایه شخصی معمولاً دو چالش همراه است:

• کوچک بودن سرمایه: با توجه به ریالی بودن درآمد افراد در ایران، جمع کردن سرمایه دلاری مناسب برای ترید در کریپتو کار دشواری است و اغلب تریدرها باید با سرمایه کوچکی کار خود را شروع کنند. محدود بودن سرمایه می‌تواند برخی تریدرها را برای دستیابی به سود اسمی بیشتر به سمت پذیرش ریسک بالاتر سوق دهد؛ در چنین شرایطی، اگر مدیریت ریسک به‌درستی انجام نشود، احتمال ضررهای سنگین نیز افزایش پیدا می‌کند.
• ریسک از دست دادن سرمایه: نوسان‌های قیمت در بازار کریپتو در مقایسه با بازارهای پایدارتری مثل فارکس بیش‌تر است و امکان ضررهای سنگین یا حتی از دست دادن کل سرمایه در آن‌ها وجود دارد. به همین دلیل، استفاده از سرمایه شخصی در آن ممکن است فشار روانی بیش‌تری برای برخی تریدرها ایجاد کند و بر تصمیمات معاملاتی آن‌ها تأثیر بگذارد.

دریافت وام بانکی

زمانی که بازار کریپتو صعودی است، بعضی از تریدرهایی که سرمایه شخصی مناسبی برای ترید ندارند، برای فراهم کردن منابع مالی مورد نیاز خود به سراغ روش‌هایی مثل دریافت وام می‌روند که این کار با ریسک زیادی همراه است. تصور بسیاری از این تریدرها این است که بعد از دریافت وام بانکی یا قرض گرفتن پول از دیگران، آن را ظرف مدت کوتاهی چند برابر می‌کنند و علاوه بر بازپرداخت کل بدهی، سود مناسبی نصیب آن‌ها خواهد شد، اما این تصور معمولاً به دور از واقعیت است.

وام بانکی معمولاً نرخ بهره زیادی دارد و حتی اگر معاملات سودآوری داشته باشید، باز هم باید بخشی از آن را بابت بهره وام بانکی بپردازید. از طرف دیگر، بازار کریپتو با ریسک‌هایی مانند نوسان شدید و ریسک نقدشوندگی همراه است و احتمال این‌که ضرر کنید یا اصل سرمایه را از دست بدهید، وجود دارد. بنابراین اگر سرمایه خود را از طریق وام تأمین کرده باشید، در بازپرداخت آن دچار مشکل می‌شوید و رتبه اعتباری شما در سیستم بانکی نیز کاهش پیدا می‌کند.

ترید کریپتو با سرمایه دیگران

یک راه دیگر برای ترید در بازار کریپتو، ترید کردن با استفاده از سرمایه دیگران است که این کار نیز ریسک زیادی به همراه دارد و به هیچ عنوان توصیه نمی‌شود. اگر از کسی سرمایه دریافت کنید و معاملات شما وارد ضرر شود، بسته به قرارداد بین شما ممکن است نیاز به جبران خسارت باشد. همچنین اگر معاملات سودآوری داشته باشید، چون سرمایه متعلق به شما نیست، تنها بخش کوچکی از سود معاملات به شما می‌رسد و باید بخش اعظم آن را به صاحب سرمایه بپردازید.

برای حل این مشکل، می‌توانید به جای دریافت سرمایه از اشخاص، خدمات پراپ فرم‌ها استفاده کنید. شرکت‌هایی تحت عنوان پراپ فرم (Prop Firm) این امکان را فراهم می‌کنند که بدون نیاز به وارد کردن سرمایه شخصی بزرگ به بازار، با پرداخت هزینه خرید چالش و پس از ارزیابی مهارت، در حساب معاملاتی شبیه‌سازی‌شده فعالیت کنید. این روش که پراپ تریدینگ نام دارد، بخشی از ریسک‌های مرتبط با سرمایه شخصی را کاهش می‌دهد و به شما اجازه می‌دهد تا تمرکز خود را روی اجرای استراتژی و ترید در مقیاس بزرگتر قرار دهید. در ادامه با این روش بیش‌تر آشنا می‌شویم.

دریافت سرمایه برای ترید کریپتو با پراپ تریدینگ چگونه انجام می‌شود؟

پراپ تریدینگ (Prop Trading) روشی برای ارزیابی مهارت معامله‌گران و فعالیت در حساب‌های معاملاتی شبیه‌سازی‌شده و منطبق با شرایط واقعی بازار است. در پراپ تریدینگ، منظور از دریافت سرمایه، تحویل سرمایه نقدی یا واقعی شرکت به معامله‌گر نیست؛ معامله‌گر پس از ارزیابی در یک حساب معاملاتی شبیه‌سازی‌شده با اعتبار معاملاتی مشخص فعالیت می‌کند. پراپ تریدینگ مدلی برای ارزیابی مهارت معامله‌گران و فراهم کردن دسترسی به اعتبار معاملاتی در حساب‌های شبیه‌سازی‌شده و منطبق با شرایط واقعی بازار است. در این روش، نیازی به سرمایه شخصی زیاد ندارید و مهارت و توانایی‌های معاملاتی شما حرف اول را می‌زند. اگر در تریدهای خود نظم و انضباط کافی داشته باشید در صورت ثبت عملکرد موفق، می‌توانید از خدمات یک پراپ فرم ایرانی مثل سرمایه گذار برتر (SGB) استفاده کنید و در حساب معاملاتی شبیه‌سازی‌شده فعالیت داشته باشید. در صورت رعایت قوانین و تأیید شرایط حساب، امکان دریافت سهم معامله‌گر از پاداش عملکرد معاملاتی وجود دارد؛ اما اگر حساب به دلیل عبور از محدودیت‌های دراودان یا رعایت نکردن قوانین از دست برود، هزینه پرداخت‌شده برای خرید حساب را از دست می‌دهید ولی نیازی به پرداخت خسارت یا جبران ضرر معاملات شبیه‌سازی‌شده نخواهید داشت.

در پراپ کریپتو شاید به تمام ارزهای دیجیتال دسترسی نداشته باشید، اما می‌توانید ارزهای مهم و معتبری مثل بیت کوین و اتریوم را به همراه انواع جفت ارزهای فارکس، شاخص‌ها و… در قالب CFD در محیط شبیه‌سازی‌شده ترید کنید. این کار می‌تواند به بهبود مدیریت ریسک و تنوع فرصت‌های معاملاتی کمک کند.

این تنوع می‌تواند بخشی از فرآیند مدیریت ریسک باشد. در راهنماهای FINRA برای سرمایه‌گذاران نیز آمده است که:

وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری می‌شود، تخصیص دارایی مانند این است که تصمیم بگیرید تخم‌مرغ‌های خود را در چند سبد مختلف یا به عبارت دیگر، در چند طبقه دارایی قرار دهید.

منبع: Asset Allocation and Diversification | FINRA.org

مراحل دریافت اعتبار معاملاتی برای ترید کریپتو

برای استفاده از خدمات یک پراپ فرم مثل SGB، باید در یکی از چالش‌های آن شرکت کنید. برای شرکت در این چالش‌ها می‌توانید یک پلن آزمایشی یا همان حساب چالش را تهیه کنید و طبق قوانین به اهداف تعیین‌شده برسید. پس از عبور موفق از چالش، یک حساب معاملاتی در محیط شبیه‌سازی‌شده در اختیارتان قرار می‌گیرد که می‌توانید در آن فعالیت کنید و در صورت عملکرد موفق، رعایت قوانین و تأیید شرایط حساب، سهم خود را از پاداش عملکرد معاملاتی دریافت کنید.

مراحل کلی ورود به پراپ تریدینگ و دریافت دسترسی به اعتبار معاملاتی عبارتند از:

۱. ثبت نام و انتخاب پلن

در قدم اول، برای شروع فرایند ارزیابی باید در سایت ثبت نام کنید که به‌سادگی با یک ایمیل قابل انجام است. پس از آن باید پلن‌های پراپ تریدینگ را بررسی و یکی از آن‌ها را انتخاب کنید. در سرمایه گذار برتر پلن‌های متنوعی در نظر گرفته شده است تا تمام تریدرها با هر سطح از تجربه‌ای بتوانند در چالش‌ها شرکت کنند. هر پلن، قیمت و شرایط خاص خود را دارد و بسته به نیاز خود می‌توانید یکی از آن‌ها را برای شرکت در چالش پراپ تریدینگ انتخاب و تهیه کنید.

۲. گذراندن مراحل چالش

پس از تهیه حساب چالش و مطالعه قوانین پراپ تریدینگ، می‌توانید در حساب چالش شبیه‌سازی‌شده معامله کنید تا به اهداف تعیین‌شده برسید. هر حساب چالش یک تارگت مشخص دارد که باید با رعایت سایر قوانین به آن برسید. اگر حساب انتخابی شما محدودیت زمانی دارد، باید در مدت زمان تعیین‌شده به اهداف سود برسید تا شرایط عبور از چالش را داشته باشید. در سرمایه گذار برتر (SGB) برای راحتی تریدرها، محدودیت زمانی در پلن‌های کلاس B برداشته شده است تا بتوانید بدون نگرانی بابت زمان، چالش خود را پاس کنید.

۳. معامله در حساب شبیه‌سازی‌شده

پس از پذیرفته شدن در مراحل آزمایشی، یک حساب معاملاتی در محیط شبیه‌سازی‌شده در اختیار شما قرار می‌گیرد. با این حساب می‌توانید روی ارزهای دیجیتال مهم بازار کریپتو مثل بیت کوین و اتریوم، انواع جفت ارزها، شاخص‌ها، فلزات و غیره معامله کنید و در صورت عملکرد موفق، امکان دریافت پاداش عملکرد معاملاتی داشته باشید. هنگام معامله در حساب شبیه‌سازی‌شده باید قوانینی مثل مقدار دراداون (Drawdown) مجاز، حداکثر ریسک قابل قبول و سایر شروط را به دقت رعایت کنید.

۴. دریافت پاداش عملکرد معاملاتی

پس از ثبت عملکرد مثبت، رعایت قوانین و تأیید شرایط حساب، می‌توانید طبق زمان‌بندی ارائه‌شده از سمت پراپ فرم، سهم خود را از پاداش عملکرد معاملاتی دریافت کنید. نسبت و شرایط آن بسته به پراپ فرم و نوع پلن تهیه‌شده متفاوت است. برای مثال، در پلن‌های کلاس B پراپ فرم سرمایه گذار برتر از برداشت هفتم به بعد امکان دریافت تا 90% از پاداش عملکرد معاملاتی، در صورت عملکرد موفق، رعایت قوانین و تأیید شرایط حساب، فراهم شده است.

مزایای استفاده از پراپ تریدینگ در بازار کریپتو

استفاده از پراپ تریدینگ برای دسترسی به اعتبار معاملاتی و فعالیت در محیط شبیه‌سازی‌شده، مزایای مختلفی به همراه دارد که بعضی از مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از:

• کاهش بخشی از ریسک معامله با سرمایه شخصی: در پراپ تریدینگ، معاملات در محیط شبیه‌سازی‌شده انجام می‌شوند و نیازی به ورود سرمایه شخصی بزرگ به بازار نیست. اگر حساب به دلیل عبور از محدودیت‌های دراودان یا رعایت نکردن قوانین از دست برود، معامله‌گر بابت معاملات انجام‌شده در محیط شبیه‌سازی‌شده بدهکار نمی‌شود؛ با این حال، هزینه خرید چالش تضمین‌شده نیست.
• دسترسی به اعتبار معاملاتی بالاتر: اعتبار معاملاتی حساب شبیه‌سازی‌شده می‌تواند از سرمایه شخصی معامله‌گر بیش‌تر باشد و امکان فعالیت در مقیاس بالاتر را بدون نیاز به ورود سرمایه شخصی بزرگ به بازار فراهم کند.
• امکان دریافت پاداش عملکرد معاملاتی: فعالیت با اعتبار معاملاتی بالاتر می‌تواند ظرفیت ثبت عملکرد در مقیاس بزرگ‌تر را ایجاد کند.
• کاهش فشار روانی: زمانی که سرمایه شخصی شما به‌طور کامل درگیر نباشد ممکن است فشار روانی ناشی از درگیر بودن سرمایه شخصی کاهش پیدا کند و مدیریت تصمیمات معاملاتی برای برخی تریدرها آسان‌تر شود.
• فرصت رشد و پیشرفت: در پراپ تریدینگ قوانین و چارچوبی که پراپ فرم پیش روی شما قرار می‌دهد می‌تواند به منظم‌تر شدن معاملات و تمرین مهارت‌هایی مانند مدیریت ریسک و کنترل احساسات کمک کند.

جمع‌بندی و نکات کلیدی

پراپ تریدینگ یکی از روش‌های کاربردی برای دسترسی به اعتبار معاملاتی و ارزیابی مهارت در محیط معاملاتی شبیه‌سازی‌شده است. با این روش، می‌توانید بدون نیاز به سرمایه اولیه زیاد و با ریسک پایین‌تر نسبت به سرمایه شخصی در بازارهایی مثل ارز دیجیتال و فارکس ترید کنید. با پراپ تریدینگ، بسیاری از موانعی که به دلیل کمبود سرمایه شخصی در مقابل شما وجود دارد از بین می‌رود و فرصت فعالیت در حساب معاملاتی شبیه‌سازی‌شده در اختیار شما قرار می‌گیرد. اگر قصد ارزیابی مهارت خود در پراپ تریدینگ را دارید، می‌توانید نگاهی به پلن‌های پراپ تریدینگ سرمایه گذار برتر (SGB) بیندازید و با انتخاب یکی از آن‌ها، همین حالا ترید را شروع کنید.

هشدار ریسک

فعالیت در بازارهای مالی با ریسک همراه است و موفقیت، عبور از چالش یا دریافت پاداش عملکرد معاملاتی تضمین‌شده نیست. سرمایه گذار برتر بروکر، بانک، صندوق سرمایه‌گذاری، مشاور سرمایه‌گذاری یا ارائه‌دهنده خدمات مدیریت سرمایه نیست. حساب‌ها در محیط معاملاتی شبیه‌سازی‌شده و منطبق با شرایط واقعی بازار ارائه می‌شوند و دریافت پاداش فقط در صورت عملکرد موفق، رعایت قوانین و تأیید شرایط حساب امکان‌پذیر است.

سؤالات متداول