اکوئیتی (Equity) در فارکس: ارزش لحظه ای حساب شما

⚖️ اکوئیتی (Equity) در معاملات چیست و چه تفاوتی با بالانس دارد؟

آشنایی با مفهوم اکوئیتی (Equity) و تفاوت آن با بالانس حساب، یکی از پیش‌نیازهای اصلی ورود به دنیای ترید و بازارهای مالی است. اکوئیتی وضعیت لحظه‌ای حساب معاملاتی را به شما نمایش می‌دهد و با بالانس حساب متفاوت است. به عبارت دیگر، اکوئیتی مشخص می‌کند که اگر همین حالا تمام معاملات خود را ببندید، دقیقاً چقدر پول در حساب شما باقی خواهد ماند. اکوئیتی برای تریدرهای پراپ نیز اهمیت زیادی دارد و درک آن برای رعایت قوانین پراپ فرم‌ها ضروری است. به همین دلیل در این مقاله به بررسی مفهوم اکوئیتی در فارکس و تفاوت آن با بالانس می‌پردازیم و با نحوه محاسبه آن آشنا می‌شویم. با ما همراه باشید.

📌 اکوئیتی چیست؟

اکوئیتی (Equity) به معنی ارزش لحظه‌ای و واقعی حساب معاملاتی شماست. این عدد نشان می‌دهد که اگر در همین لحظه تمام معاملات باز خود را ببندید، چه میزان سرمایه در حساب شما باقی خواهد ماند. در واقع اکوئیتی یک شاخص زنده و پویاست که با هر حرکت جزئی قیمت در بازار تغییر می‌کند.

به بیان ساده، اگر سود یا ضرر شناور حساب را با بالانس حساب جمع کنیم، مقدار اکوئیتی حساب به دست می‌آید:

اکوئیتی = بالانس + سود یا ضرر شناور (Floating P/L)

سود یا ضرر شناور (که به آن سود/ضرر باز یا تحقق‌نیافته هم می‌گویند) نتیجه معاملات بازی است که هنوز بسته نشده‌اند. تا زمانی که معامله باز است، این سود یا ضرر فقط روی کاغذ وجود دارد و به محض بسته شدن معامله، به بالانس حساب اضافه یا از آن کم می‌شود. بنابراین، اکوئیتی نمایانگر وضعیت واقعی و به‌روز حساب شما در همان لحظه است، نه فقط موجودی اولیه یا تاریخی آن.

🏦 تفاوت اکوئیتی با بالانس

در نگاه اول، اکوئیتی و بالانس ممکن است شبیه به نظر برسند، اما تفاوت‌های بنیادین آن‌ها نقشی حیاتی در مدیریت ریسک و تصمیم‌گیری‌های معاملاتی ایفا می‌کند.

بالانس (Balance): بالانس در واقع موجودی ثابت حساب است که تنها تحت سه شرط تغییر می‌کند: واریز وجه، برداشت وجه، یا بستن یک معامله. در واقع بالانس عملکرد گذشته معاملات بسته شده شما را منعکس می‌کند و هیچ اطلاعاتی درباره وضعیت فعلی معاملات باز ارائه نمی‌دهد.

اکوئیتی (Equity): یک عدد متغیر و پویا است و تا زمانی که معامله‌ای باز باشد، دائماً نوسان می‌کند. این عدد واقعیت لحظه‌ای حساب شما را با در نظر گرفتن تمام معاملات باز به نمایش می‌گذارد.

مقدار بالانس و اکوئیتی تنها زمانی با هم برابر هستند که هیچ معامله بازی در حساب وجود نداشته باشد. به محض باز شدن اولین معامله، این دو از یکدیگر فاصله می‌گیرند. در قوانین پراپ فرم‌ها نیز ممکن است بالانس، اکوئیتی یا هر دوی آنها ملاک قرار داده شوند و تریدرها باید توجه ویژه‌ای به تفاوت بین آنها داشته باشند.

🧮 نحوه محاسبه اکوئیتی در حساب معاملاتی

محاسبه اکوئیتی بسیار ساده است و بر اساس یک فرمول بنیادی انجام می‌شود. این فرمول به شما کمک می‌کند تا همیشه ارزش واقعی سرمایه خود را بدانید:

اکوئیتی (Equity) = بالانس (Balance) + سود/ضرر شناور (Floating P/L)

مثال ۱: حساب بدون معامله باز

فرض کنید شما به تازگی حساب معاملاتی خود را با مبلغ ۵۰۰۰ دلار شارژ کرده‌اید. چون هیچ موقعیت بازی وجود ندارد، اکوئیتی شما دقیقاً با بالانس برابر است: اکوئیتی = ۵۰۰۰ دلار.

مثال ۲: یک معامله در سود

حالا تصور کنید با همان بالانس ۵۰۰۰ دلاری، یک معامله باز دارید که ۳۵۰ دلار سود شناور نشان می‌دهد. اکوئیتی شما برابر است با: اکوئیتی = ۵۰۰۰ دلار + ۳۵۰ دلار = ۵۳۵۰ دلار. در این حالت، ارزش واقعی حساب شما ۵۳۵۰ دلار است.

مثال ۳: یک معامله در ضرر

اگر معامله باز شما ۲۰۰ دلار ضرر شناور داشته باشد، اکوئیتی شما از بالانس کسر می‌شود: اکوئیتی = ۵۰۰۰ دلار – ۲۰۰ دلار = ۴۸۰۰ دلار. ارزش واقعی حساب شما به ۴۸۰۰ دلار کاهش یافته است.

مثال ۴: چندین معامله باز

اگر سه معامله باز با سود ۴۰۰+ دلار، ضرر ۱۵۰- دلار و سود ۵۰+ دلار داشته باشید، مجموع سود/ضرر شناور شما ۳۰۰+ دلار است. در نتیجه: اکوئیتی = ۵۰۰۰ دلار + ۳۰۰ دلار = ۵۳۰۰ دلار.

🛡️ نقش اکوئیتی در مدیریت ریسک و مارجین

در معاملات فارکس، اکوئیتی مستقیماً بر سطح مارجین و میزان ریسک‌پذیری شما اثر می‌گذارد. «مارجین آزاد (Free Margin)» و «سطح مارجین (Margin Level)» بر اساس اکوئیتی محاسبه می‌شوند. افت اکوئیتی، مارجین آزاد شما را کاهش داده و حساب شما را به خطر کال مارجین (Margin Call) و در نهایت استاپ اوت (Stop Out) نزدیک می‌کند. به همین دلیل، پایش مداوم اکوئیتی در حین باز بودن معاملات، حتی از نگاه کردن به بالانس نیز مهم‌تر است.

🔄 تفاوت اکوئیتی با مارجین و فری مارجین

• مارجین (Margin): مقدار سرمایه‌ای که بروکر به عنوان ودیعه برای باز نگه داشتن معاملات شما بلوکه می‌کند.
• اکوئیتی (Equity): ارزش کل حساب شما در لحظه، که برابر است با بالانس به‌علاوه سود یا ضرر شناور.
• فری مارجین (Free Margin): سرمایه در دسترس برای باز کردن معاملات جدید که از تفریق اکوئیتی و مارجین استفاده‌شده به دست می‌آید.

این سه مفهوم یک زنجیره به هم پیوسته را تشکیل می‌دهند؛ اکوئیتی شما مشخص می‌کند که چقدر فری مارجین برای معامله دارید.

📊 بررسی اکوئیتی در پلتفرم‌های معاملاتی

خوشبختانه برای ترید در فارکس و پراپ تریدینگ نیازی به محاسبه دستی اکوئیتی ندارید. اکثر پلتفرم‌های معاملاتی رایج مانند متاتریدر ۴ (MT4) و متاتریدر ۵ (MT5)، مقادیر بالانس، اکوئیتی و فری مارجین را به صورت زنده در پنل پایینی (معمولاً در تب “Trade” یا “Terminal”) نمایش می‌دهند.

✍️ جمع‌بندی

اکوئیتی یکی از مفاهیم کلیدی در معاملات فارکس است که ارزش واقعی حساب شما را در هر لحظه به نمایش می‌گذارد. درک تفاوت اکوئیتی با بالانس و ارتباط آن با مارجین و فری مارجین برای مدیریت ریسک ضروری است و به تریدرها کمک می‌کند که به قوانینی مثل دراداون و ریسک حساب‌های پراپ پایبند بمانند.

❓ سوالات متداول

🔹️ آیا ممکن است اکوئیتی از بالانس بیشتر باشد؟

▫️ بله، این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که مجموع سود شناور معاملات باز شما مثبت باشد.

🔹️ اگر اکوئیتی به صفر برسد چه اتفاقی می‌افتد؟

▫️ در عمل، بروکر با مکانیزم استاپ اوت، معاملات شما را قبل از صفر شدن اکوئیتی می‌بندد تا از بدهی شما جلوگیری کند.

🔹️ چرا وقتی یک معامله را باز می‌کنم، اکوئیتی من بلافاصله کمی کمتر از بالانس می‌شود؟

▫️ این موضوع به دلیل اسپرد بروکر است که به عنوان هزینه باز کردن معامله، بلافاصله به صورت یک ضرر شناور کوچک در اکوئیتی شما منعکس می‌شود.

🔹️ چه زمانی بالانس و اکوئیتی حساب من دقیقاً با هم برابر هستند؟

▫️ بالانس و اکوئیتی شما تنها زمانی برابر هستند که هیچ معامله بازی در حساب خود نداشته باشید.