بالانس (Balance) حساب فارکس چیست؟ 📊

💰 بالانس در فارکس: راهنمای کامل درک تفاوت آن با اکوئیتی

بالانس (Balance) یکی از مفاهیم پایه‌ای در مدیریت حساب‌های معاملاتی فارکس است که آشنایی با آن می‌تواند به بهبود مدیریت سرمایه و کنترل ریسک معاملات کمک کند. بالانس فارکس، موجودی نقدی حساب معاملاتی را نشان می‌دهد و با واریز و برداشت وجه یا بستن معاملات تغییر می‌کند.نکته مهم درباره Balance فارکس این است که سود و ضرر معاملات باز را منعکس نمی‌کند و تفاوت اصلی آن با اکوئیتی (Equity) نیز همین است. در این مقاله بیشتر با مفهوم بالانس حساب در فارکس آشنا می‌شویم و تفاوت آن با اکوئیتی را نیز بررسی می‌کنیم. پیشنهاد می‌کنیم تا پایان مطلب با ما همراه باشید.

🔍 بالانس فارکس چیست؟

بالانس حساب (Balance) در فارکس، موجودی نقدی حساب معاملاتی را بدون در نظر گرفتن سود و ضرر معاملات باز نشان می‌دهد. به عبارت دیگر، بالانس فارکس نشان می‌دهد که مجموع پول واریز شده به حساب معاملاتی به همراه سود و ضررهای تحقق‌یافته آن در معاملات گذشته چقدر است، اما سود و ضررهای تحقق‌نیافته را در نظر نمی‌گیرد. مثلاً اگر در حساب خود ۲۰۰۰ دلار واریز کرده باشید و با انجام یک معامله ۵۰۰ دلار سود کرده و آن را بسته باشید، بالانس حساب شما برابر ۲۵۰۰ دلار خواهد بود. اگر معامله‌ای ۲۰۰ دلار ضرر داشته باشد و آن را بسته باشید، بالانس به ۱۸۰۰ دلار کاهش می‌یابد.

📈 بالانس فارکس چگونه تغییر می‌کند؟

بالانس حساب فارکس تنها در شرایط خاصی تغییر می‌کند و نشان‌دهنده موجودی لحظه‌ای نیست. تا زمانی که معامله‌ای بسته نشده باشد، واریز و برداشتی انجام نشود یا بروکر از شما هزینه و کارمزدی دریافت نکند، بالانس فارکس دست‌نخورده باقی می‌ماند.

به‌طور کلی بالانس حساب شما در سه حالت تغییر می‌کند:

✅️ واریز و برداشت وجه

ساده‌ترین عاملی که می‌تواند بالانس حساب را تغییر دهد، واریز و برداشت وجه است. هر زمان که شما به حساب خود پول واریز می‌کنید، بالانس شما افزایش می‌یابد و هر زمان که از حساب خود پول برداشت می‌کنید، بالانس کاهش پیدا می‌کند. برای مثال، اگر بالانس حساب شما ۲۰۰۰ دلار باشد و شما ۵۰۰ دلار دیگر واریز کنید، بالانس جدید شما ۲۵۰۰ دلار خواهد شد. در حساب‌های پراپ نیز امکان افزایش بالانس از طریق رشد حساب وجود دارد، اما کاهش بالانس فقط در صورت ضررده شدن معاملات اتفاق می افتد و امکان کاهش بالانس از طریق برداشت اصل سرمایه وجود ندارد.

✅️ بستن معاملات

یکی از مکانیزم‌های اصلی تغییر بالانس فارکس، بستن پوزیشن‌های معاملاتی است. زمانی که یک پوزیشن باز در بازار دارید، سود یا ضرر آن شناور یا محقق‌نشده (Unrealized) است. به محض اینکه شما آن پوزیشن را می‌بندید، سود یا ضرر آن قطعی یا محقق‌شده (Realized) می‌شود و بلافاصله به بالانس حساب شما اضافه یا از آن کسر می‌گردد.

مثلاً فرض کنید بالانس حساب شما ۲۵۰۰ دلار است و یک معامله باز روی جفت‌ارز EUR/USD دارید که سود شناور ۱۵۰ دلاری را نشان می‌دهد. تا زمانی که معامله باز است، بالانس شما همان ۲۵۰۰ دلار باقی می‌ماند. اما به محض بستن معامله، سود ۱۵۰ دلاری قطعی شده و بالانس جدید شما به ۲۶۵۰ دلار افزایش می‌یابد.

✅️ کسر کارمزدها و هزینه‌های جانبی

بروکرهای فارکس برای ارائه خدمات خود هزینه‌ها و کارمزدهایی را از تریدرها دریافت می‌کنند. یکی از هزینه‌های رایج که مستقیماً بر بالانس تأثیر می‌گذارد، سواپ (Swap) یا نرخ بهره شبانه است. سواپ، هزینه یا اعتباری است که برای باز نگه داشتن یک معامله در طول شب (معمولاً در نیمه‌شب به وقت سرور بروکر) به حساب شما اعمال می‌شود. این هزینه بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز موجود در یک جفت‌ارز محاسبه می‌شود.

اگر معامله‌ای را قبل از پایان روز معاملاتی ببندید، بالانس تغییری نمی‌کند. اما اگر معامله تا روز بعد باز بماند، کارمزد سواپ محاسبه و دریافت یا پرداخت می‌شود؛ در نتیجه این کارمزد به مقدار بالانس اضافه یا از آن کسر می‌شود.

⚖️ تفاوت بالانس و اکوئیتی

در کنار بالانس، مفهومی به نام اکوئیتی (Equity) وجود دارد که وضعیت واقعی حساب را در هر لحظه نشان می‌دهد. اکوئیتی برابر است با مجموع بالانس حساب و سود یا ضرر شناور (Unrealized P/L) از معاملات باز. به بیان دیگر، اکوئیتی نشان‌دهنده مقدار پولی است که اگر همه معاملات باز در همان لحظه بسته شوند، در حساب شما وجود خواهد داشت. فرمول ساده زیر رابطه‌ی این دو را نشان می‌دهد:

اکوئیتی = بالانس حساب + سود یا ضرر شناور معاملات باز

این یعنی اگر یک معامله باز داشته باشید که در سود است، اکوئیتی بالاتر از مقدار بالانس فعلی خواهد بود. به‌عنوان مثال، فرض کنید بالانس حساب شما ۱۰۰۰ دلار باشد و یک معامله باز ۲۰۰ دلار سود دارد. در این حالت اکوئیتی حساب برابر ۱۲۰۰ دلار می‌شود، اما تا زمانی که معامله بسته نشده است، بالانس همان ۱۰۰۰ دلار باقی می‌ماند. همین‌طور اگر معامله‌ای در ضرر باشد، اکوئیتی کاهش یافته ولی بالانس تغییری نمی‌کند تا معامله بسته شود.

به طور خلاصه بالانس فارکس، موجودی نقدی بدون احتساب معاملات باز است، ولی اکوئیتی شامل سود و ضرر معاملات باز نیز می‌شود. وقتی هیچ معامله بازی ندارید، اکوئیتی و بالانس برابر خواهند بود. اما به محض باز شدن معاملات، اکوئیتی ممکن است نسبت به بالانس بالا یا پایین برود و تصویر دقیق‌تری از وضعیت فعلی حساب ارائه کند.

💻️ مشاهده بالانس فارکس در پلتفرم معاملاتی

بالانس حساب فارکس در پلتفرم معاملاتی متاتریدر در پنجره Trade قابل مشاهده است و در کنار مواردی مثل اکوئیتی و مارجین حساب نمایش داده می‌شود. بالانس حساب در متاتریدر به صورت زنده تغییر می‌کند، یعنی هر زمان که معامله‌ای را ببندید یا واریز و برداشتی انجام دهید، بالانس حساب شما به‌روز می‌شود.

برای مشاهده بالانس فارکس در متاتریدر کافیست پنجره ترمینال (Terminal) در پایین نرم افزار را باز کنید و وارد تب «Trade» شوید. در صورتی که پنجره ترمینال به صورت پیشفرض باز نبود، می‌توانید از منوی View یا با استفاده از کلیدهای میانبر Ctrl + T آن را باز کنید.

✍️ جمع‌بندی

بالانس فارکس (Balance)، تاریخچه محقق‌شده و کارنامه معاملات بسته‌شده شماست. به عبارت دیگر، بالانس نشان‌دهنده موجودی حساب شما پس از بسته شدن تمام معاملات و بدون در نظر گرفتن سود یا ضرر پوزیشن‌های باز است. این عدد یکی از مهم‌ترین شاخص‌های مالی در حساب معاملاتی است که پایه تصمیم‌گیری‌های مالی بعدی شما را شکل می‌دهد. درک تفاوت میان بالانس و اکوییتی، و دانستن اینکه چرا بالانس با وجود باز بودن معاملات تغییر نمی‌کند، برای مدیریت ریسک و ترید حرفه‌ای ضروری است. بنابراین اگر به تازگی با دنیای ترید و پراپ تریدینگ آشنا شده‌اید، حتماً یادگیری مفاهیم پایه‌ای مثل Balance فارکس و نحوه استفاده از آنها برای مدیریت سرمایه را در اولویت قرار دهید.

❓ سوالات متداول

🔹️ بالانس حساب فارکس چیست؟

▫️ بالانس (Balance) معادل موجودی نقدی حساب شماست و مجموع پول واریزشده و سود/ضرر تحقق‌یافته از معاملات بسته‌شده را به نمایش می‌گذارد. بنابراین تا زمانی که یک معامله بسته نشده باشد، سود یا ضرر آن در بالانس لحاظ نمی‌شود.

🔹️ چه زمانی بالانس حساب تغییر می‌کند؟

▫️ بالانس تنها در سه حالت تغییر می‌کند: واریز یا برداشت وجه از حساب، بستن یک معامله (که سود یا ضرر نهایی به حساب اضافه یا از آن کسر می‌شود)، و دریافت یا پرداخت کارمزد شبانه (سواپ) در صورت باز ماندن معامله در پایان روز.

🔹️ سود یا ضرر معاملات باز چه تأثیری روی بالانس دارد؟

▫️ تا وقتی معامله‌ای باز باشد، سود یا ضرر آن به‌صورت شناور حساب می‌شود و در مقدار بالانس اثر ندارد. بالانس تنها پس از بسته شدن معامله به‌روز می‌شود و سود یا ضرر نهایی آن به موجودی حساب اضافه یا کسر می‌شود.

🔹️ بالانس و اکوئیتی چه تفاوتی دارند؟

▫️ بالانس نشان‌دهنده موجودی نقدی حساب بدون معاملات باز است، ولی اکوئیتی به مجموع بالانس و سود/ضرر شناور معاملات باز اطلاق می‌شود. به عبارت دیگر، اکوئیتی وضعیت حساب را در هر لحظه با در نظر گرفتن معاملات باز نشان می‌دهد.

🔹️ آیا ممکن است بالانس حساب من مثبت باشد ولی حسابم کال مارجین شود؟

▫️ بله. بالانس شما سودهای گذشته را نشان می‌دهد. اگر یک معامله باز با ضرر شناور بسیار بزرگ داشته باشید، اکوئیتی شما می‌تواند به شدت کاهش یابد. از آنجایی که کال مارجین بر اساس سطح مارجین (که تابعی از اکوئیتی است) فعال می‌شود، شما می‌توانید حتی با داشتن بالانس بالا در معرض خطر قرار بگیرید.

🔹️ چه زمانی بالانس و اکوئیتی حساب من دقیقاً با هم برابر هستند؟

▫️ بالانس و اکوئیتی شما تنها زمانی دقیقاً با هم برابر هستند که هیچ معامله بازی در حساب خود نداشته باشید. به محض باز کردن اولین معامله، اکوئیتی شروع به نوسان کرده و از بالانس متمایز می‌شود.

🔹️ اگر معامله‌ای را در سود ببندم، پول آن بلافاصله به بالانس من اضافه می‌شود؟

▫️ بله. لحظه‌ای که یک معامله بسته می‌شود، سود یا ضرر آن محقق‌شده یا قطعی تلقی می‌شود. این مبلغ فوراً به بالانس شما اضافه یا از آن کسر شده و این بالانس جدید، مبنای جدید حساب شما خواهد بود.