صفحه اصلی
پلن ها
اکانت ها
قوانین و مقررات
پلتفرم معاملاتی
بلاگ
درباره ما
ارتباط با ما
بالانس در ترید، موجودی ثبت‌شده حساب معاملاتی پس از واریز و برداشت و معاملات بسته‌شده است. سود یا زیان معاملات باز در بالانس محاسبه نمی‌شود و در اکوئیتی حساب منعکس می‌شود.بالانس (Balance) یکی از مفاهیم پایه‌ای در مدیریت حساب‌های معاملاتی فارکس است که آشنایی با آن می‌تواند به بهبود مدیریت سرمایه و کنترل ریسک معاملات کمک کند. بالانس در فارکس، موجودی حساب معاملاتی را نشان می‌دهد و با واریز و برداشت وجه یا بستن معاملات تغییر می‌کند. نکته مهم درباره Balance فارکس این است که سود و ضرر معاملات باز را منعکس نمی‌کند و تفاوت اصلی آن با اکوئیتی (Equity) نیز همین است. در این مقاله بررسی می‌کنیم که بالانس در فارکس چیست و چه تفاوتی با اکوئیتی دارد. پیشنهاد می‌کنیم تا پایان مطلب با ما همراه باشید.
بالانس در فارکس چیست؟
بالانس در فارکس، مانده ثبت‌شده حساب پس از معاملات بسته‌شده و تعدیلات حساب است و سود و ضرر شناور معاملات باز را شامل نمی‌شود. به عبارت دیگر، بالانس فارکس نشان می‌دهد که مجموع پول واریز شده به حساب معاملاتی به همراه سود و ضررهای تحقق‌یافته آن در معاملات گذشته چقدر است، اما سود و ضررهای تحقق‌نیافته را در نظر نمی‌گیرد. مثلاً اگر در حساب خود ۲۰۰۰ دلار واریز کرده باشید و با انجام یک معامله ۵۰۰ دلار سود کرده و آن را بسته باشید، بالانس حساب شما برابر ۲۵۰۰ دلار خواهد بود. سپس اگر معامله‌ای ۲۰۰ دلار ضرر داشته باشد و آن را بسته باشید، بالانس به ۲۳۰۰ دلار کاهش می‌یابد. بالانس با بسته‌شدن معامله، واریز یا برداشت وجه و همچنین، بسته به شرایط حساب، با ثبت کمیسیون، سواپ، یا سایر تعدیلات تغییر می‌کند.
بالانس فارکس چگونه تغییر می‌کند؟
بالانس حساب فارکس تنها در شرایط خاصی تغییر می‌کند و لزوماً نشان‌دهنده ارزش لحظه‌ای حساب نیست. تا زمانی که معامله‌ای بسته نشده باشد، واریز و برداشتی انجام نشود یا بروکر از شما هزینه و کارمزدی دریافت نکند، بالانس فارکس دست‌نخورده باقی می‌ماند.
به‌طور کلی بالانس حساب شما در سه حالت تغییر می‌کند:
واریز و برداشت وجه
ساده‌ترین عاملی که می‌تواند بالانس حساب را تغییر دهد، واریز و برداشت وجه است. هر زمان که شما به حساب خود پول واریز می‌کنید، بالانس شما افزایش می‌یابد و هر زمان که از حساب خود پول برداشت می‌کنید، بالانس کاهش پیدا می‌کند. برای مثال، اگر بالانس حساب شما ۲۰۰۰ دلار باشد و شما ۵۰۰ دلار دیگر واریز کنید، بالانس جدید شما ۲۵۰۰ دلار خواهد شد. در حساب‌های پراپ شبیه‌سازی‌شده نیز بالانس محیط معاملاتی بر اساس نتایج معاملات تغییر می‌کند و پاداش عملکرد، طبق شرایط مجموعه و پس از تأیید، پرداخت می‌شود.
بستن معاملات
یکی از مکانیزم‌های اصلی تغییر بالانس فارکس، بستن پوزیشن‌های معاملاتی است. زمانی که یک پوزیشن باز در بازار دارید، سود یا ضرر آن شناور یا محقق‌نشده (Unrealized) است. به محض اینکه پوزیشن را می‌بندید، سود یا ضرر آن محقق‌شده (Realized) می‌شود و نتیجه خالص معامله پس از هزینه‌های مربوط در بالانس حساب ثبت می‌شود.
مثلاً فرض کنید بالانس حساب شما ۲۵۰۰ دلار است و یک معامله باز روی جفت‌ارز EUR/USD دارید که سود شناور ۱۵۰ دلاری را نشان می‌دهد. تا زمانی که معامله باز است، بالانس شما همان ۲۵۰۰ دلار باقی می‌ماند. اما به محض بستن معامله، سود ۱۵۰ دلاری قطعی شده و بالانس جدید شما به ۲۶۵۰ دلار افزایش می‌یابد.
کسر کارمزدها و هزینه‌های جانبی
بروکرهای فارکس برای ارائه خدمات خود هزینه‌ها و کارمزدهایی را از تریدرها دریافت می‌کنند. یکی از عواملی که مستقیماً بر بالانس تأثیر می‌گذارد، سواپ (Swap) یا نرخ بهره شبانه است. سواپ، هزینه یا اعتباری است که برای باز نگه داشتن معامله در زمان انتقال به روز معاملاتی بعد اعمال می‌شود و زمان و نحوه محاسبه آن به ارائه‌دهنده و مشخصات همان نماد بستگی دارد.
اگر معامله پیش از زمان اعمال سواپ بسته شود، معمولاً سواپ آن دوره اعمال نمی‌شود. دقت داشته باشید که زمان و شرایط دقیق اعمال سواپ به مشخصات نماد و ارائه‌دهنده بستگی دارد. اما اگر معامله تا روز بعد باز بماند، کارمزد سواپ محاسبه و دریافت یا پرداخت می‌شود؛ در نتیجه این کارمزد به مقدار بالانس اضافه یا از آن کسر می‌شود.
تفاوت بالانس و اکوئیتی
در کنار بالانس، مفهومی به نام اکوئیتی در فارکس چیست (Equity) وجود دارد که وضعیت واقعی حساب را در هر لحظه نشان می‌دهد. اکوئیتی برابر است با مجموع بالانس حساب و سود یا ضرر شناور (Unrealized P/L) از معاملات باز. به بیان دیگر، اکوئیتی برآوردی از ارزش جاری حساب با در نظر گرفتن سود یا ضرر شناور معاملات باز است؛ البته مبلغ نهایی پس از بستن معاملات ممکن است به‌دلیل هزینه‌ها و قیمت اجرای واقعی متفاوت باشد. فرمول ساده زیر رابطه‌ی این دو را نشان می‌دهد:
اکوئیتی = بالانس حساب + سود یا ضرر شناور معاملات باز
این یعنی اگر یک معامله باز داشته باشید که در سود است، اکوئیتی بالاتر از مقدار بالانس فعلی خواهد بود. به‌عنوان مثال، فرض کنید بالانس حساب شما ۱۰۰۰ دلار باشد و یک معامله باز ۲۰۰ دلار سود دارد. در این حالت اکوئیتی حساب برابر ۱۲۰۰ دلار می‌شود، اما تا زمانی که معامله بسته نشده است، بالانس همان ۱۰۰۰ دلار باقی می‌ماند. همین‌طور اگر معامله‌ای در ضرر باشد، اکوئیتی کاهش یافته ولی بالانس تغییری نمی‌کند تا معامله بسته شود.
به طور خلاصه بالانس فارکس، موجودی نقدی بدون احتساب معاملات باز است، ولی اکوئیتی شامل سود و ضرر معاملات باز نیز می‌شود. در حالت معمول، وقتی پوزیشن باز و تعدیل جاری دیگری وجود ندارد، اکوئیتی و بالانس برابر هستند. اما با باز بودن معاملات، اکوئیتی ممکن است نسبت به بالانس بالا یا پایین برود و تصویر دقیق‌تری از وضعیت فعلی حساب ارائه کند.
| ویژگی | بالانس (Balance) | اکوئیتی (Equity) |
| تعریف | موجودی حساب بر اساس معاملات بسته‌شده و واریز/برداشت‌ها | ارزش لحظه‌ای و شناور حساب با در نظر گرفتن سود/ضرر معاملات باز. |
| ماهیت | ثابت – فقط با رویدادهای خاص تغییر می‌کند. | پویا – با هر نوسان قیمت در بازار تغییر می‌کند. |
| مبنای محاسبه | مانده ثبت‌شده حساب پس از معاملات بسته‌شده و سایر تعدیلات حساب | وضعیت فعلی و زنده حساب |
| کاربرد اصلی | اندازه‌گیری عملکرد گذشته و سرمایه نهایی شده. | ارزیابی سلامت لحظه‌ای حساب، مدیریت ریسک و محاسبه مارجین. |
معامله‌گران باید علاوه بر بالانس حساب، اکوئیتی را نیز زیر نظر داشته باشند؛ زیرا اکوئیتی ارزش لحظه‌ای حساب را، با احتساب معاملات باز، نشان می‌دهد.
منبع: Equity vs Balance: Crucial concepts for successful trading | ThinkMarkets
تفاوت بالانس و مارجین در فارکس چیست؟
بالانس و مارجین در فارکس دو مفهوم متفاوت هستند. بالانس، موجودی ثبت‌شده حساب پس از معاملات بسته‌شده است؛ اما مارجین بخشی از سرمایه حساب است که برای باز نگه داشتن معاملات درگیر می‌شود. بنابراین ممکن است بالانس حساب بالا باشد، اما به‌دلیل ضرر معاملات باز و کاهش اکوئیتی، سطح مارجین کاهش پیدا کند.
مشاهده بالانس در متاتریدر چگونه است؟
بالانس در متاتریدر چیست و کجا نمایش داده می‌شود؟ بالانس در متاتریدر همان مانده ثبت‌شده حساب معاملاتی است و در تب Trade در کنار اطلاعاتی مانند Equity و Margin نمایش داده می‌شود. بالانس حساب در متاتریدر با هر رویدادی، از جمله بستن معامله، واریز یا برداشت، تغییر می‌کند، یعنی هر زمان که معامله‌ای را ببندید یا واریز و برداشتی انجام دهید، بالانس حساب شما به‌روز می‌شود.
برای مشاهده بالانس، در MetaTrader 4 پنجره Terminal و در MetaTrader 5 پنجره Toolbox را باز کنید و وارد تب «Trade» شوید. در MetaTrader 4، اگر پنجره Terminal باز نباشد، می‌توانید آن را از منوی View > Terminal یا با کلیدهای Ctrl + T باز کنید.
جمع‌بندی: چرا شناخت بالانس برای مدیریت ریسک اهمیت دارد؟
بالانس فارکس (Balance)، مانده ثبت‌شده حساب پس از اعمال تمام واریزها، برداشت‌ها، سود و زیان تحقق‌یافته و سایر تعدیلات است. به عبارت دیگر، بالانس نشان‌دهنده موجودی حساب شما پس از بسته شدن تمام معاملات و بدون در نظر گرفتن سود یا ضرر پوزیشن‌های باز است. این عدد یکی از مهم‌ترین شاخص‌های مالی در حساب معاملاتی است که پایه تصمیم‌گیری‌های مالی بعدی شما را شکل می‌دهد. درک تفاوت میان بالانس و اکوییتی، و دانستن اینکه چرا بالانس با وجود باز بودن معاملات تغییر نمی‌کند، برای مدیریت ریسک و ترید حرفه‌ای ضروری است. بنابراین اگر به تازگی با دنیای ترید و پراپ تریدینگ آشنا شده‌اید، حتماً یادگیری مفاهیم پایه‌ای مثل Balance فارکس و نحوه استفاده از آنها برای مدیریت سرمایه را در اولویت قرار دهید.
سوالات متداول درباره بالانس در فارکس
بالانس در ترید چیست؟
+
بالانس در ترید، موجودی ثبت‌شده حساب معاملاتی پس از واریز و برداشت و معاملات بسته‌شده است. سود یا زیان معاملات باز در بالانس محاسبه نمی‌شود و در اکوئیتی حساب منعکس می‌شود.
چه زمانی بالانس حساب تغییر می‌کند؟
+
بالانس در مواردی از جمله واریز یا برداشت وجه، بسته‌شدن معاملات و ثبت هزینه‌ها یا تعدیلات حساب تغییر می‌کند. مواردی مانند کمیسیون و سواپ نیز بسته به نوع حساب، نماد و شرایط ارائه‌دهنده می‌توانند در بالانس ثبت شوند.
سود یا ضرر معاملات باز چه تأثیری روی بالانس دارد؟
+
تا وقتی معامله‌ای باز باشد، سود یا ضرر آن به‌صورت شناور حساب می‌شود و در مقدار بالانس اثر ندارد. سود یا ضرر آن معامله تنها پس از بسته شدن در بالانس ثبت می‌شود و به موجودی حساب اضافه یا از آن کسر می‌شود.
آیا ممکن است بالانس حساب من مثبت باشد ولی حسابم کال مارجین شود؟
+
بله. بالانس شما سودهای گذشته را نشان می‌دهد. اگر یک معامله باز با ضرر شناور بسیار بزرگ داشته باشید، اکوئیتی شما می‌تواند به شدت کاهش یابد. از آنجایی که کال مارجین بر اساس سطح مارجین (که تابعی از اکوئیتی است) فعال می‌شود، شما می‌توانید حتی با داشتن بالانس بالا در معرض خطر قرار بگیرید.
چه زمانی بالانس و اکوئیتی حساب من دقیقاً با هم برابر هستند؟
+
در حالت معمول، وقتی پوزیشن بازی و تعدیل جاری دیگری وجود ندارد، اکوئیتی با بالانس برابر است. با باز بودن پوزیشن‌ها، سود یا زیان شناور می‌تواند باعث تفاوت اکوئیتی و بالانس شود.
اگر معامله‌ای را در سود ببندم، پول آن بلافاصله به بالانس من اضافه می‌شود؟
+
بله. لحظه‌ای که یک معامله بسته می‌شود، سود یا ضرر آن محقق‌شده یا قطعی تلقی می‌شود. این مبلغ فوراً به بالانس شما اضافه یا از آن کسر شده و این بالانس جدید، مبنای جدید حساب شما خواهد بود.
🎯 درک تفاوت بالانس و اکوئیتی، اولین گام برای مدیریت ریسک حرفه‌ای در پراپ تریدینگ است. «سرمایه‌گذار برتر» با ارائه پنل‌های تحلیلی دقیق، به شما کمک می‌کند تا همواره وضعیت حساب خود را زیر نظر داشته و با رعایت قوانین، در مسیر موفقیت قدم بردارید.
با دو پلن چالشی ما، دانش خود را به سود تبدیل کنید:
پلن A: دارای محدودیت زمانی، اما بدون محدودیت حجم معامله – مناسب برای تریدرهایی که با مدیریت دقیق حساب، به سرعت به اهداف سود می‌رسند.
پلن B: بدون محدودیت زمانی – بهترین انتخاب برای رشد پایدار حساب با صبر و تمرکز بر کیفیت معاملات.
با «سرمایه‌گذار برتر»، حساب معاملاتی خود را هوشمندانه مدیریت کنید! 👇
درادان رو اکویتی حساب میشه یا بالانس؟
سلام و وقت بخیر
طبق قوانین سرمایه گذار برتر https://sarmayegozarebartar.com/select-the-rules/ ، دراداون کل بر اساس بالانس اولیه حساب محاسبه می‌شود و بالانس یا اکوئیتی حساب نباید از آن عبور کند. مبنای محاسبه دراداون روزانه نیز بالانس اکانت در ابتدای روز (بالانس حساب در ساعت صفر به وقت بروکر) است که بالانس یا اکوئیتی نباید از این مقدار بیشتر شود.