مارجین کال چیست؟

در دنیای پرتلاطم معاملات مالی، اصطلاحاتی هستند که هر معامله‌گر باید با آنها آشنا باشد. یکی از این اصطلاحات، مارجین کال است که می‌تواند به معنای تفاوت بین سود و زیان شما باشد. این وضعیت زمانی رخ می‌دهد که ارزش دارایی‌های موجود در حساب معاملاتی‌تان به حدی کاهش یابد که نیاز به تزریق پول بیشتری داشته باشید تا بتوانید معاملات را ادامه دهید.

مارجین چیست؟

مارجین یا همان وثیقه‌ای که برای باز کردن و نگه داشتن موقعیت‌های معاملاتی در بازارهای مالی نیاز دارید، مفهومی است که هر معامله‌گری باید با آن آشنا باشد. فرض کنید شما می‌خواهید در بازار فارکس سرمایه‌گذاری کنید؛ به جای پرداخت کامل مبلغ یک معامله، فقط بخشی از آن را به عنوان وثیقه پرداخت می‌کنید. این مقدار وثیقه‌ای که شما پرداخت می‌کنید، مارجین نامیده می‌شود. این سیستم به شما اجازه می‌دهد تا با سرمایه کمتر، موقعیت‌های بزرگ‌تری را باز کنید، ولی مراقب باشید! اگر بازار به خلاف جهت شما حرکت کند و مارجین شما نتواند زیان‌ها را پوشش دهد، ممکن است با یک مارجین کال روبرو شوید. بنابراین، درک دقیق و عمیق مفهوم مارجین و مدیریت آن می‌تواند کلیدی در موفقیت معاملاتی شما باشد.

مارجین کال به زبان ساده

فرض کنید شما در حال رانندگی با ماشینی هستید که سوخت آن در حال اتمام است؛ هشدار دهنده بنزین، مارجین کال شماست! در دنیای معاملات، مارجین کال همان هشدار دهنده است که به شما می‌گوید: «حواست باشد، سرمایه‌ات رو به پایان است و باید سریعاً چیزی به آن اضافه کنی!» این اتفاق زمانی می‌افتد که میزان پول در حساب معاملاتی‌تان به زیر حد مشخصی برسد و برای جلوگیری از ضررهای بیشتر، کارگزار از شما می‌خواهد که مقدار بیشتری پول به حساب اضافه کنید. این یک فرصت است تا بتوانید حساب‌تان را دوباره به حالت ایمن برگردانید و بازی را ادامه دهید. پس، همیشه آماده باشید تا در زمان نیاز، سرمایه خود را افزایش دهید و از این اتفاق جلوگیری کنید.

تفاوت مارجین کال و سطح مارجین

در دنیای معاملات، درک تفاوت‌های ظریف بین مفاهیم مرتبط کلیدی برای مدیریت مؤثر ریسک است. برای رفع هر گونه ابهام، بهتر است نگاهی به تفاوت این دو مفهوم داشته باشیم.

سطح مارجین به درصد خاصی گفته می شود که نشان می دهد حساب شما چقدر به فعال شدن مارجین کال نزدیک است. این مفهوم را مانند نشانگر هشدار روی داشبورد ماشین خود در نظر بگیرید، که قبل از اتمام سوخت به شما هشدار می‌دهد. به عنوان مثال، اگر کارگزار شما سطح مارجین کال را روی ۸۰٪ تنظیم کند، به این معنی است که زمانی که سرمایه حساب شما به ۸۰٪ مارجین مورد نیاز برسد، اعلان (Notification) دریافت می‌کنید. در این شرایط هنوز بحرانی به وجود نیامده اما این یک سیگنال برای شما است تا اقدامی انجام دهید. این تفاوت ظریف می‌تواند در تصمیمات شما تأثیر بگذارد و به شما کمک کند تا با آگاهی بیشتری ریسک‌ها را مدیریت کنید.

در مقابل، مارجین کال در واقع یک عمل است و زمانی رخ می‌دهد که سرمایه حساب معاملاتی شما به زیر سطح مورد نظر کارگزار برسد. در این مرحله، کارگزار از شما می‌خواهد که سرمایه خود را فوراً افزایش دهید تا از بسته شدن پوزیشن های باز جلوگیری شود. این مرحله نهایی نیاز به توجه فوری دارد.

با فهم این تفاوت‌ها، شما می‌توانید بهتر از سرمایه خود محافظت کنید و معاملات آگاهانه‌تری داشته باشید.

چگونه می‌توان مارجین کال را در بازار فارکس محاسبه کرد؟

درک نحوه محاسبه مارجین کال در بازار فارکس به شما کمک می کند تا از شوک‌های ناگهانی در معاملات جلوگیری کنید.

برای محاسبه، ابتدا باید مجموع مارجین مورد نیاز برای تمام معاملات باز خود را بدانید. این مقدار معمولاً به صورت درصدی از مجموع ارزش معاملات است. سپس، این مقدار را از موجودی کل حساب خود کم کنید. اگر نتیجه کمتر از حداقل مارجین مورد نیاز کارگزار باشد، شما در خطر مارجین کال هستید.

به عنوان مثال، اگر مجموع ارزش معاملات باز شما ۱۰۰,۰۰۰ دلار باشد و کارگزار نیاز به ۱% مارجین داشته باشد، شما نیاز به حداقل ۱,۰۰۰ دلار در حساب خود دارید. اگر موجودی شما به زیر این سطح برسد، با مارجین کال مواجه خواهید شد.

این فرمول ساده به شما کمک می‌کند تا همیشه بر روی موجودی خود نظارت داشته باشید و در وضعیت های مختلف بازار غافلگیر نشوید.

نحوه خروج از وضعیت مارجین کال

زمانی که با وضعیت مارجین کال مواجه شده‌اید، اولین قدم برای خروج از این شرایط درک صحیح و دقیق آن است. بیایید با فهم اینکه چرا این اتفاق افتاده، شروع کنیم. آیا به دلیل نوسانات شدید بازار بوده یا از آنجا که اهرم بیش از حد بالایی به کار برده‌اید؟ این تحلیل به شما کمک می‌کند تا راه‌های اجتناب از تکرار این وضعیت را در آینده شناسایی کنید.

پس از شناسایی دلیل، مرحله بعدی اقدام فوری برای افزایش سرمایه در حساب شما است. این کار می‌تواند از طریق واریز وجه نقد یا بستن برخی از موقعیت‌های باز با ضرر کمتر انجام شود. برای مدیریت بهتر ریسک، همچنین می‌توانید نسبت اهرم خود را تنظیم کنید تا از وقوع دوباره مارجین کال جلوگیری شود.

در نظر داشته باشید که رویکردهای متفاوتی برای مقابله با این شرایط وجود دارد. برای مثال، در شرایط استاپ اوت در فارکس ، کارگزاران به طور خودکار موقعیت‌های زیان‌ده را می‌بندند تا باقی سرمایه حساب حفظ شود. این رویکرد، هرچند مشابه به مارجین کال است، اما نحوه مدیریت آن متفاوت است.

همچنین، اگر در زمینه چالش پراپ تریدینگ فعالیت می‌کنید، مهم است که استراتژی‌های خود را مطابق با شرایط بازار تنظیم کنید. با در نظر گرفتن این نکات، شما نه تنها می‌توانید از شرایط مارجین کال خارج شوید، بلکه می‌توانید در آینده از بروز دوباره آن جلوگیری کنید.

ترفندهای دور ماندن از وضعیت مارجین کال

هیچ کس دوست ندارد با وضعیت مارجین کال روبرو شود، پس چطور می‌توانیم از این شرایط دوری کنیم؟

اول از همه، مهم است که همیشه بر سرمایه‌های خود نظارت داشته باشیم و سطح مارجین حساب را به دقت چک کنیم. این امر به شما کمک می‌کند تا از افتادن به زیر حداقل مورد نیاز کارگزار جلوگیری کرده و در نتیجه از مارجین کال دور بمانید.

یکی دیگر از راه‌های مؤثر، استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک مانند تعیین حد ضرر (Stop Loss) است. این کار می‌تواند به شما کمک کند تا در صورت برگشت‌های ناگهانی بازار، میزان زیان خود را محدود کنید. علاوه بر این، آموزش درمورد نمادهای فارکس و شناخت تفاوت‌های اساسی بین آن‌ها می‌تواند در اتخاذ تصمیمات آگاهانه‌تر به شما کمک کند و از سرمایه‌گذاری‌های پرخطر که ممکن است به مارجین کال منجر شوند، پرهیز نمایید.

به یاد داشته باشید که کلید اصلی دور ماندن از مارجین کال، نظارت و مدیریت هوشمندانه ریسک است. همیشه سعی کنید با برنامه‌ریزی مناسب و با آگاهی کامل به معامله بپردازید. این رویکرد نه تنها به شما کمک می‌کند تا از ضررهای سنگین دور بمانید، بلکه اطمینان حاصل می‌کند که در طولانی مدت به یک معامله‌گر موفق تبدیل شوید.