یکی از دلایل جذابیت بازارهایی مثل فارکس یا ارز دیجیتال برای تریدرها امکان استفاده از لوریج یا اهرم است. لوریج به تریدرها فرصت می‌دهد تا بدون نیاز به واریز وجه بیشتر، حجم معاملات خود را چند برابر کنند. استفاده از لوریج می‌تواند سود تریدرها را چند برابر کند، اما استفاده از آن با ریسک‌هایی همراه است که حتماً باید آن‌ها را در نظر داشته باشید. در این مقاله بررسی می‌کنیم که لوریج چیست، چه مزایا و معایبی دارد و چطور می‌توان از آن در فارکس و پراپ تریدینگ استفاده کرد.
لوریج به چه معنی است؟
اهرم یا لوریج (Leverage) به معنای قرض گرفتن مقدار مشخصی پول برای سرمایه‌گذاری در یک دارایی یا جفت ارز است. به عبارت دیگر، لوریج روش و ابزاری است که به تریدرها اجازه می‌دهد مقداری سرمایه قرض بگیرند و از آن برای افزایش حجم معاملات خود استفاده کنند. در بازاری مثل فارکس معمولاً این سرمایه از بروکر قرض گرفته می‌شود و تریدرها به کمک آن می‌توانند تا چند برابر سرمایه خود ترید کنند. مثلاً اگر تریدری ۱۰۰۰ دلار سرمایه دارد و بروکر امکان استفاده از اهرم یا لوریج ۱:۱۰۰ را داشته باشد، این تریدر می‌تواند با کمک لوریج تا ۱۰۰٫۰۰۰ دلار پوزیشن باز کند. در پراپ تریدینگ ایرانی سرمایه گذار برتر نیز تمام حساب‌های معاملاتی تریدرها با لوریج ۱:۱۰۰ ارائه می‌شوند.
درک نحوه کار لوریج با مثال
برای استفاده از لوریج، باید مقداری پول به حساب معاملاتی خود واریز کنید. این مبلغ تحت عنوان مارجین (Margin) در حساب شما نگه داشته می‌شود و نقش وثیقه را دارد. به عبارت دیگر، شما به اندازه مارجین خود اجازه ضرر کردن دارید و بروکر این مارجین را برای تضمین نزد خود نگه می‌دارد. زمانی که از اهرم یا لوریج استفاده می‌کنید، در واقع بروکر به شما پول قرض می‌دهد تا بتوانید چند برابر موجودی حساب خود پوزیشن باز کنید. سود و ضرر این پوزیشن‌ها بر اساس حجم کل پوزیشن محاسبه می‌شود و به مقدار مارجین ارتباطی ندارد.
اگر معامله وارد سود شود، می‌توانید تا هر جایی به آن اجازه رشد دهید و محدودیتی از این نظر وجود ندارد، اما اگر معامله ضررده شود، بروکر تا زمانی معامله شما را باز نگه می‌دارد که ضرر شما از مارجین کم‌تر باشد. وقتی ضرر شما از مارجین بیشتر شود، مارجین کال (Margin Call) رخ می‌دهد و در صورتی که نتوانید پوزیشن‌های خود را ببندید یا موجودی حساب خود را افزایش دهید، معاملات شما به‌صورت خودکار بسته شده و مبلغ مارجین برای پوشش دادن ضرر معامله به بروکر پرداخت می‌شود.
برای مثال اگر ۱۰۰ دلار موجودی داشته باشید و لوریج قابل استفاده شما ۱:۱۰ باشد، یعنی می‌توانید به اندازه ۱۰۰۰ دلار پوزیشن باز کنید. فرض کنید پوزیشنی به ارزش ۱۰۰۰ دلار باز می‌کنید و معامله شما ۲ درصد (۲۰ دلار) وارد ضرر می‌شود. چون ۱۰۰ دلار مارجین دارید معامله شما باز می‌ماند، اما اگر ضرر معامله به ۱۰ درصد (۱۰۰ دلار) برسد، مارجین کال رخ می‌دهد و بروکر برای جلوگیری از ضرر بیشتر، پوزیشن شما را می‌بندد.
مزایا و معایب استفاده از لوریج
استفاده از لوریج مثل یک شمشیر دو لبه عمل می‌کند و در کنار مزایای خود، معایب و ریسک‌هایی را نیز به همراه دارد. بنابراین باید آگاهانه و در جای درستی از آن استفاده کنید تا باعث ضرر بیشتر یا از دست رفتن کل سرمایه شما نشود.
مزایای استفاده از لوریج
- چند برابر شدن سود: وقتی با کمک لوریج حجم معامله خود را چند برابر می‌کنید، سود معاملات شما نیز چند برابر می‌شود، چون مبنای محاسبه سود معاملات اهرمی حجم کل معامله است و بر اساس موجودی اولیه شما حساب نمی‌شود.
- استفاده بهینه از فرصت‌ها: اگر یک فرصت معاملاتی جذاب در بازار ببینید اما موجودی کافی برای پوزیشن گرفتن در اختیار نداشته باشید، با استفاده از لوریج می‌توانید سرمایه مورد نیاز خود را فراهم کنید و از فرصت معاملاتی ایجاد شده بهره ببرید.
- افزایش قدرت خرید: به کمک لوریج می‌توانید با یک سرمایه اولیه کم، معاملات بزرگ‌تری انجام دهید و قدرت مانور بیش‌تری در معاملات داشته باشید.
معایب و ریسک‌های لوریج
- افزایش ریسک ضرر: استفاده از لوریج همان‌طور که پتانسیل سود را چند برابر می‌کند، ریسک معاملات و احتمال ضرر را نیز به شکل قابل توجهی افزایش می‌دهد.
- هزینه‌های اضافی: استفاده از لوریج یا اهرم باعث افزایش هزینه معاملات به دلیل پرداخت سود و کمیسیون بیشتر می‌شود.
- فشار روانی: باز کردن معاملات بیشتر با حجم زیاد به استرس و فشارهای روانی تریدرها اضافه می‌کند و روی تصمیمات آن‌ها تأثیر منفی می‌گذارد.
- حساسیت نسبت به نوسان‌ها: وقتی از اهرم یا لوریج استفاده کنید، احتمال رد شدن از دراداون یا ضرر کردن در اثر نوسان‌های بازار فارکس بیشتر می‌شود.
نحوه محاسبه لوریج در فارکس
برای محاسبه اهرم یا لوریج معاملات فارکس بر اساس مارجین، باید ارزش کل معامله خود را بر مقدار مارجین مورد نیاز تقسیم کنید. به عبارت دیگر، از تقسیم حجم معامله بر مارجین می‌توان لوریج را به دست آورد.
بنابراین فرمول محاسبه لوریج در فارکس به این صورت خواهد بود:
لوریج = ارزش کل معامله ÷ مارجین مورد نیاز
برای مثال، فرض کنید که می‌خواهید یک معامله به ارزش یک لات استاندارد (۱۰۰٫۰۰۰ دلار آمریکا) روی جفت ارز USD/CHF باز کنید و مارجین مورد نیاز بروکر برای باز کردن پوزیشن ۱ درصد است. بنابراین باید حداقل ۱۰۰۰ دلار موجودی داشته باشید تا بتوانید چنین پوزیشنی را باز کنید. در چنین شرایطی لوریج مورد نیاز معامله شما ۱:۱۰۰ خواهد بود. حال اگر مارجین مورد نیاز به‌جای ۱ درصد، فقط ۰.۲۵ درصد باشد، یعنی به ۲۵۰ دلار مارجین نیاز دارید و لوریج معامله شما ۱:۴۰۰ خواهد شد.
| درصد مارجین مورد نیاز | لوریج معامله بر حسب مارجین |
| ۰.۲۵ درصد | ۱:۴۰۰ |
| ۰.۵ درصد | ۱:۲۰۰ |
| ۱ درصد | ۱:۱۰۰ |
| ۲ درصد | ۱:۵۰ |
چگونه از لوریج به درستی استفاده کنیم؟
لوریج یکی از ابزارهای فارکس است که اگر به درستی از آن استفاده کنید، مزایا و سودهای زیادی برای شما به همراه خواهد داشت. همین ابزار را اگر بدون شناخت کافی و بدون مدیریت سرمایه استفاده کنید، می‌تواند ضررهای جبران‌ناپذیری برای شما به همراه داشته باشد.
مهم‌ترین نکاتی که باید هنگام استفاده از لوریج به خاطر داشته باشید عبارتند از:
- تعیین حد ضرر: استفاده از حد ضرر یا استاپ لاس در هر شرایطی ضروری است، اما در معامله با لوریج اگر از آن استفاده نکنید احتمال رد شدن از دراداون و از دست رفتن کل حساب بسیار افزایش می‌یابد.
- مدیریت سرمایه: زمانی که از لوریج استفاده می‌کنید، نباید اصول مدیریت سرمایه را زیر پا بگذارید و همچنان باید با ریسک کنترل‌شده و حجم مناسبی پوزیشن‌های خود را باز کنید.
- توجه به ریسک به ریوارد: برای معاملات اهرمی خود ریسک به ریوارد منطقی در نظر داشته باشید و بر اساس آن حد سود و حد ضرر قرار دهید. بیش از حد باز نگه داشتن معامله با اهرم در بازار پر از نوسانی مثل فارکس می‌تواند باعث ضررهای سنگینی شود.
- شروع با لوریج پایین: اگر به‌تازگی وارد دنیای فارکس و پراپ تریدینگ شده‌اید، از اهرم‌های پایین مثل ۱:۱۰ استفاده کنید و بعد از کسب تجربه به سراغ اهرم‌های بالاتر بروید.
- مدیریت احساسات: هنگام معامله با لوریج، توجه بیش‌تری به مدیریت احساسات داشته باشید و اجازه ندهید ترس یا طمع جلوی پیاده‌سازی استراتژی و پایبندی به برنامه معاملاتی را بگیرد.
جمع‌بندی
لوریج یا اهرم یکی از ابزارهای کاربردی در فارکس و پراپ تریدینگ است و به تریدرها اجازه می‌دهد تا سود معاملات خود را افزایش دهند. لوریج به خاطر بیشتر کردن قدرت خرید و افزایش سود احتمالی معاملات در میان تریدرهای تازه‌کار جذابیت زیادی دارد، اما استفاده نادرست از آن می‌تواند ریسک‌های زیادی به همراه داشته باشد و باعث از دست رفتن حساب پراپ شود. استفاده از لوریج اگر با آگاهی و دانش کافی همراه باشد، نقش مؤثری در افزایش سودآوری شما ایفا می‌کند، بنابراین با شناخت کافی و مدیریت سرمایه مناسب از لوریج استفاده کنید و از انجام معاملات احساسی با اهرم‌های سنگین بپرهیزید.
سؤالات متداول
– آیا لوریج برای همه مناسب است؟
معمولاً به تریدرهای تازه‌کار توصیه می‌شود که از لوریج‌های بسیار کم استفاده کنند و بعد از کسب تجربه، در صورت نیاز به سراغ لوریج‌های بالاتر بروند.
– حداکثر اهرم قابل استفاده در فارکس چقدر است؟
حداکثر اهرم فارکس بستگی به سیاست‌ها و مقررات بروکر دارد. معمولاً لوریج تا ۱:۱۰۰ در بروکرها متداول است و لوریج‌های بسیار زیاد مثل ۱:۵۰۰ یا حتی بالاتر از آن که ریسک زیادی دارند، در بروکرهای معدودی ارائه می‌شوند.
– چگونه می‌توان ریسک لوریج را کاهش داد؟
برای کاهش ریسک لوریج باید مدیریت سرمایه داشته باشید و حجم پوزیشن‌های خود را به دقت کنترل کنید. علاوه بر این حتماً از استراتژی‌های مدیریت ریسک مثل تعیین حد ضرر استفاده کنید.
– آیا در پراپ تریدینگ امکان استفاده از لوریج وجود دارد؟
بله. در پراپ فرم‌های ایرانی معتبری مثل سرمایه گذار برتر امکان استفاده از لوریج تا ۱:۱۰۰ در تمامی حساب‌های معاملاتی فراهم شده است.
– کال مارجین چیست؟
مارجین کال یا کال مارجین در معاملات اهرمی زمانی رخ می‌دهد که ضرر معامله از مارجین حساب بیشتر شود. برای جلوگیری از کال مارجین باید از اهرم‌های پایین استفاده کنید و معاملات خود را با حجم مناسب و تعیین حد ضرر انجام دهید.
– ارتباط دراداون و لوریج چیست؟
لوریج بالا بدون مدیریت سرمایه و حد ضرر می‌تواند ریسک رد شدن از دراداون مجاز را افزایش دهد. وقتی با اهرم بالا پوزیشن باز کنید و حد ضرری برای معامله قرار ندهید، یک نوسان کوچک می‌تواند باعث افت سرمایه شدید و رد شدن از دراداون شود.
(4 votes, average: 5,00 out of 5)
Loading...
سرمایه گذار برتر
تعرفه
قوانین
بلاگ
درباره ما
تماس با ما